『投資｜分享』E*TRADE＊W8BEN過期線上直接更新教學

E*TRADE＊W8BEN過期 線上直接更新教學

MoneySheep因為公司認股(ESPP)所以在2014年就開了美國券商E*Trade，

之後每三年都會遇到W8BEN過期需要重新驗證外國人身分避開美國稅務收取，

近期登入E*Trade有跳出通知MoneySheep的W8BEN即將過期要求重新驗證，

目前直接透過線上直接更新W8BEN且操作流程也不會太複雜，

MoneySheep整理更新相關程序提供給大家更新W8BEN時參考！

文章目錄：

E*TRADE W8BEN過期影響

當W8BEN過期時將會在賣股與配息時依照美國券商扣稅，以下為引用市場先生文章內容

 

投資人所產生的投資利益主要會有資本利得、股利這兩個部分：

• 資本利得(Capital Gain)：指買賣的價差，美國稅法規定，外國人資本利得「免稅」，但美國人要繳這項稅。
• 股利(Dividends)：美國稅法規定，投資人獲得的股利必須繳30%稅(先預扣)，美國人也要繳這項稅，但美國人可根據稅率級別申請退稅。

填寫這份表格的用意，就是要確定投資人的稅務身份，避免逃漏稅的行為。

美國國稅局(英文US Internal Revenue Service, IRS)也有提供空白的W-8Ben表格樣本可供下載參考。

參考原文來源：W-8Ben表格是什麼？要怎麼填？最完整的W-8Ben表格教學（圖解）

另外配息時也會被扣30%的稅金，因此務必要在過期前驗證W8BEN身分喔！

延伸閱讀：投資美股要繳稅嗎？美股配息30%預扣稅及海外所得稅詳解

E*TRADE W8BEN相關申請與文件查詢下載

• E*TRADE W8BEN線上申請網址=>W-8BEN Certificate of Foreign Status (Submit Online)
• E*TRADE的稅務文件有提供PDF文件有需要的可以至Forms and Application或連結下載

E*TRADE如何查詢W8BEN狀態

查詢E*TRADE的W8BEN狀態請先至個人資料中的帳戶偏好

接著往下拉找到Tax preferences>W8 tax status即可確認目前狀況，

E*TRADE W8BEN線上更新教學

當E*TRADE 登入W8BEN需要重新驗證時可參閱下方流程教學

Step.1

Step.2 勾選要認證的帳戶

Step.3 確認資訊後按認證

Step.4 轉讓記名受益人請依照自己的身分狀況填寫(非美國人請勾否)

Step.5 請依照自己的身分狀況填寫

• 居住地址請填實際居住位置非公司地址，
• 轉讓記名受益人是否有其居住國家/地區用於申報稅務的識別號碼？非美國人請勾是
• 國外課稅識別編號請填身分證字號，
• 國外課稅識別編號國家請依照身分填寫

Step.6 W-8BEN認證電子簽章請依序確認並打勾並在最後輸入E*TRADE密碼

Step.7 填寫完後待E*TRAD驗證身分資料，

Step.8 驗證完畢以後會有EMAIL與訊息通知，可至個人資料中的帳戶偏好確認W8BEN最新狀況

本篇文章是Money Sheep自己使用E*TRADE W8BEN線上直接更新操作經驗分享，

若有問題或不一致的地方請以官方E*TRADE為主。