『投資｜分析』高配息基金與高股息股票＊「元大台灣高股息優質龍頭基金」與「元大寶來台灣高股息證券投資信託基金」(ETF-0056) 之比較
常常在網路上或PTT看到討論0050或0056等ETF相關系列投資商品，
對於上班族或是不能盯盤的投資人其實也常會選擇這類商品去長期投資並希望報酬率能比銀行定存利率高！(畢竟投資都有風險，最怕是賺了配息卻賠了價差甚至還多花手續費！)
我也在思考該投資股票型ETF(0050/0056)還是其他商品增加被動收入？
近期發現元大即將推出一檔新的基金：元大高股息優質龍頭基金讓我也滿好奇差別在哪？
我會嘗試在本文將這兩者(高股息基金與ETF-0056)做個比較，如果有考慮投資這兩個商品可以參考看看，如果有不正確的地方請跟我說喔！
本文最後更新日期：2020/10/6
研究後將相關細節與該基金銀行詢問後認為差別在於：
1.元大台灣高股息優質龍頭基金是主動式去追蹤高股息的公司去佈局(目前成分股資料還沒揭露)，元大寶來台灣高股息證券投資信託基金是預期現金殖利率遞減排序選出前30名作為成分股。2.元大台灣高股息優質龍頭基金是靠經理人團隊主動式去選股佈局因此基金經理人與團隊很重要，可先參考經理人吳宛芳的相關經歷(來自MoneyDJ)去評估她的歷年績效，
另外詢問元大理專得知該基金會以下方條件篩選去佈局：
A.公司現金股息殖利率不得低於上市股票之平均值，
B.參考專業信評機構評比，
C.取市值前20%之上市、上櫃公司。
我想這幾點選股條件也是為何稱為「高股息」、「優質」、「 龍頭」基金。
3.基金目前得知
更新：目前最新消息是3/25就可以設定定期定額(最低申購3000元)
4.配息的部分要等基金閉鎖期後才能得知績效(如果想要投資當然會希望能優於ETF-0056)！
5.基金配息有每月配與年配(或選擇不配息)，ETF-0056是每年配息一次！
註：基金銀行說明收益平準金的概念理解為讓早買與晚買的人都可領到來自於收益平準金的配息；但越後面買的人淨值成本會較高；可參閱基金說明書P12有範例
註：若配息低於五百元會自動購買基金增加單位數且免手續費開銷。
6.基金的手續費與管理費還是高於0056，如果基金/ETF投資績效沒辦法抵銷手續費開銷會讓資金變成沒有效率的投資甚至虧損到本金。
7.上班族想無腦投資或許可花手續費從基金入門，想挑戰買ETF的話選0056不如買0050投資報酬率更高(但也要注意價格波動)！
8.若買基金選擇配息型需注意課稅問題，可考慮選不配息將配息累積於淨值。
(註:基金銀行說明是將配息累積納入淨值再投資，非將配息累積部分再購買基金單位數)
將基金與ETF-0056上述幾點整理比較表如下：
如有讀者想了解元大台灣高股息優質龍頭基金可參考另外一篇文章
延伸閱讀：『投資｜分析』元大台灣高股息優質龍頭基金之相關整理網路上也有很多理財前輩分析了0056相關的ETF與基金的相關文章整理給大家參考—
參考連結：0056組成剖析--更深度的瞭解作者:JN
參考連結：0056ETF(元大高股息)是什麼、該怎麼買？高股息真的有比較好嗎？
作者:Mr.Market市場先生
參考連結：0056高股息＝高報酬？艾蜜莉告訴你這檔ETF的2大秘密：報酬率可能被交易成本吃光光！
作者:艾蜜莉
參考連結：新手投資基金常見5個問題
作者:Mr.Market市場先生
參考連結：歷年除權息資訊與填息花費天數參考
來源:Goodinfo
參考連結：ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學
作者:Mr.Market市場先生
參考連結：元大台灣高股息優質龍頭基金 台股首發 月配息 股票型基金
作者:股魚
參考連結：台灣高股息優質龍頭基金公開說明書
結論：
選擇基金還是面臨手續費與經理費等成本費用比買ETF-0056多的狀況，雖然基金的賣點是主動式去選股但目前沒有績效可以比較，
買ETF-0056要留意價格波動度與填息等問題(參考goodinfo至少每年都能填息且靠定期定額能平均成本)。
本文就先幫大家做整理如有錯誤請以實際網頁公布內容為主！
我也要好好想想哪個商品比較適合自己！
不過就像我之前寫的文章《聊聊自己的投資心得與小分享》與《我的基金投資方式分享投資》建議大家還是要先評估自己有多少錢可以做定存或是投資，做完功課後再決定怎麼做比較好喔！
本人資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險！
介紹的很詳細，對我們剛接觸基金的人很有幫助！！
回覆刪除有幫上忙是我寫文章的動力！
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